Erb­schaft, Legat oder Schen­kung? Und was es mit Spen­den zu tun hat

Über das Leben hin­aus Gutes tun: Vie­le Men­schen wol­len lang­fri­stig hel­fen und sich einer Sache ver­pflich­ten. Die­sem Tun sol­len kei­ne Gren­zen gesetzt wer­den. Mit dei­nem Ver­mächt­nis an gemein­nüt­zi­ge Orga­ni­sa­tio­nen oder Pro­jek­ten hilfst du dort, wo du es wünschst – auch nach dei­nem Able­ben. Wir erklä­ren, was dein Testa­ment mit einer Spen­de zu tun hat.

Wie du die Welt zurück­lässt, das ent­schei­dest du. Mit einer Erb­schaft oder einem Legat setzt du dich nicht nur lang­fri­stig für dei­ne Her­zens­an­ge­le­gen­heit ein und schaffst etwas Blei­ben­des, son­dern du regelst zugleich dei­nen Nach­lass selbstbestimmt.

Wes­halb sind Erb­schaf­ten und Lega­te wich­tig für NPO?

Mit Nach­läs­sen unter­stützt du die Arbeit von gemein­nüt­zi­gen Orga­ni­sa­tio­nen oder Pro­jek­ten über eine län­ge­re Zeit hin­aus. Die Beträ­ge sind plan­bar und kön­nen von der Non­pro­fit Orga­ni­sa­ti­on oft für drin­gen­de Anlie­gen frei ein­ge­setzt wer­den. Aber das ist nicht nur für die NPO von Vor­teil: Mit einer kla­ren Rege­lung sicherst du ab, dass dein Nach­lass dort ankommt, wo du es auch wirk­lich möch­test. Und dein Umfeld wird dadurch entlastet.

Wie hin­ter­las­se ich einen Teil mei­nes Ver­mächt­nis­ses einer Organisation?

Du musst ein Testa­ment auf­set­zen und die gewünsch­te Orga­ni­sa­ti­on als Lega­te-Neh­me­rin oder Erbin auf­füh­ren. Den Unter­schied liest du im näch­sten Abschnitt.

Was ist der Unter­schied zwi­schen Erb­schaft, Legat und Schenkung?

Ein Legat ist ein Fix­be­trag, den du im Testa­ment für begün­stig­te Orga­ni­sa­tio­nen fest­legst. Dies kann eine Geld- oder Sach­spen­de (z.B. eine Lie­gen­schaft) sein. Mit einer Erb­schaft hin­ge­gen ver­machst du einen Teil dei­nes Nach­las­ses einer Orga­ni­sa­ti­on. Du gibst dann an, wie vie­le Pro­zent der frei ver­füg­ba­ren Quo­te sie erhält. Die gewähl­te Orga­ni­sa­ti­on wird so zur Mit­er­bin. Falls kei­ne pflicht­teils­ge­schütz­ten Erben da sind, kann eine Orga­ni­sa­ti­on sogar als Allein­er­bin ange­ge­ben wer­den. Schen­kun­gen kannst du täti­gen, solan­ge du noch lebst. Sie benö­ti­gen einen schrift­li­chen Schenkungsvertrag.

Bekom­me ich Unter­stüt­zung bei der Nachlassplanung?

Ein Testa­ment muss eigen­hän­dig ver­fasst und unter­schrie­ben wer­den. Ein Erb­ver­trag ver­langt zusätz­lich eine nota­ri­el­le Beur­kun­dung. Kom­pe­ten­te Fach­be­ra­tung fin­dest du vie­ler­orts, z.B. bei dei­nem Anwalt oder Notar. Zudem bie­ten eini­ge gemein­nüt­zi­ge Orga­ni­sa­tio­nen Unter­stüt­zung oder Bera­tung bei der Nach­lass­pla­nung, sodass du die Begün­sti­gung kor­rekt erfasst. Erkun­di­ge dich bei ihnen oder schaue auf ihrer Web­sei­te nach.

Hilf­rei­che Infor­ma­tio­nen bekommst du auch hier: https://www.ch.ch/de/familie-und-partnerschaft/

Hast du dei­nen Nach­lass schon gere­gelt? Wür­dest du eine gemein­nüt­zi­ge Orga­ni­sa­ti­on berück­sich­ti­gen? Hin­ter­las­se einen Kommentar.